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揭秘资本利得、退休计划供款的税务影响 & 遗产税

 

金融新闻

在我们三部分系列的最后一部分中,我们调查了目前国会正在考虑的税收立法提案的多个方面, MIbb电子游戏网络平台调查了拜登总统的税收提案对资本利得的潜在影响, retirement plan contributions and estate taxes. 在最近一次对密歇根商会的演讲中, MIbb电子游戏网络平台董事会成员Leon LaBrecque, JD, bb电子游戏网络平台, CFP, 红杉金融集团(Sequoia Financial Group)的CFA强调了提高外国所得最低税率的提议,将其作为高收入阶层的主要资本利得税.

根据 CNBC其中包括将个人所得税最高税率提高至39.对年收入超过100万美元的纳税人,税率由现行最高20%下调6%. Adding in the Net Investment Income Tax (NIIT) of 3.8%,资本利得率为43.4%.  为了使这一举措在美国市场上真正有利可图.S. 税收收入, 然而, 允许继承人继承截至死亡之日估值的资产的累加基准也需要取消. 否则, 而不是筹集1130亿美元, 这方面的税收计划最终将花费330亿美元,因为高收入者可以选择将投资持有更长时间,直到他们可以将其遗产税给他们的继承人, 免税的. 总的来说,这个变化的影响大约为0.根据国税局的最新数据,是3%的纳税人1.

在他的演讲, LaBrecque观察到,资本利得税历来对股市有负面影响. 因为这个原因, 他认为,目前的资本利得税提案不太可能获得通过,尽管它有可能大幅增加税收收入.

更有可能通过, 然而, 对退休计划的建议更改是否供款, 哪一个, 根据LaBrecque, 是否会通过估计26%的税收抵免来“平衡”税前退休计划贡献的利益. 根据 U.S. 新闻 & 世界报道, “如果拜登的401(k)计划成为法律, 401(k)计划的税收减免将被税收抵免取代. 401(k)计划的改变可能会导致高收入者在401(k)储蓄中获得更少的税收减免,而中低收入者获得更大的税收优惠2.”

最后, 与资本利得税相比,拟议中的遗产税改革获得通过的可能性更大, 根据LaBrecque的分析. 目前的提议要求将年度不包括额减至3美元.11美元起价500 - 500万.700万年. 《BB电子》 报告说目前11美元.700万的门槛,很少有纳税人会缴纳遗产税. 降低门槛将主要影响较富裕的家庭,因为随着时间的推移,代代相传的财富将越来越少地转移到继承人手中3.

根据 彭博社(Bloomberg)税收, “这一改革的效果将带来急需的收入,以支持大流行的巨额支出,以及拜登总统对建设基础设施的兴趣. 有人“讨论”要取消资本资产死亡时的“增加”成本基数,代之以“结转基数”(受益人), 在死亡, 继承被继承人原有的成本基础), 但这种改变从未成功过, 这本身就可能存在问题4.”

现在, LaBrecque建议在审查客户的遗产计划的同时,观察准备的生效日期. MIbb电子游戏网络平台成员还可以为资本利得税可能发生的任何变化做好准备, 退休计划缴款和遗产税都是通过登录 MIbb电子游戏网络平台连接 与在税务政策领域工作的其他专业人士分享策略和表达关切.

后记:5月27日, 2021, 拜登政府表示,资本利得税率的变化将追溯至2021年4月下旬, 根据 《bb电子游戏网络平台》5.


引用:
  1. Iacurci,格雷格. “拜登资本利得税计划将…CNBC. 4月27日. 2021. 2021年5月27日访问.
  2. 布鲁克斯,罗德尼。. “President Biden’s Proposed Changes to 401(k) Plans.U.S. 新闻 & 世界报道. 1月22日. 2021. 2021年5月27日访问.
  3. 法雷尔,克里斯. “遗产税变动将如何影响你和你的家庭.《BB电子》. 4月9日. 2021. 2021年5月27日访问.
  4. 孟泰格,亨利 & 安德里亚·B. 褶皱翼. “在…下的遗产规划机会彭博社(Bloomberg)税收. 3月24日. 2021. 2021年5月27日访问.
  5. 鲁宾,理查德。. “拜登预算案将采用资本利得税《bb电子游戏网络平台》. 2021年5月27日. 2021年6月1日.

来源:MIbb电子游戏网络平台

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