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在选择退休账户受益人时要避免的5个错误

 

医疗保健

在指定退休和投资账户的受益人时,犯错误是非常容易和普遍的. 虽然你可能认为这没什么大不了的,但受益人的错误可能会付出相当大的代价. 你可能会无意中剥夺你所爱的人的继承权,或者把钱留给前配偶. 超过220人,000名美国人死于COVID, 也许是时候重新审视你的受益人选择了.  继续往下读,找出你需要避免的代价高昂的受益错误.

即使对那些做了大量遗产规划的人来说,在受益人方面也可能出现错误. 遗嘱不能控制谁 退休账户 是传递给,例如. 同样,遗嘱可以迫使你的遗产进行遗嘱认证,这可能是昂贵和耗时的. 对于那些有终身信托的人, 如果信托资金不足, 一些资产可能仍然需要通过遗嘱认证. 退休账户, 还有一些其他类型的账户, 最好是(在许多情况下)通过受益人转交吗.

包括401(k)退休账户,个人退休账户,罗斯个人退休账户, 人寿保险、年金和其他退休帐户通过指定受益人通过. 除了, 你也可以指定其他非退休投资账户的受益人, 也就是所谓的死亡转移账户. 如果你的继承人愿意的话,使用受益人指定可以让他们以更节约税收的方式接收你的资产.

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来源: 《BB电子》

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