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与客户分享的4个税务和财务规划技巧

安抚客户,减轻他们的担忧

 

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如今,不确定性是一个常见的主题. 人们担心未来,面临许多个人理财问题. 美国bb电子游戏网络平台协会个人理财规划趋势调查发现,80%的bb电子游戏网络平台理财规划师表示,他们的客户在理财计划方面的压力高于正常水平. 接受调查的bb电子游戏网络平台报告称,他们在COVID-19大流行早期就与客户交谈,而且经常交谈. 作为一名bb电子游戏网络平台理财规划师,你在安抚客户和缓解他们的担忧方面扮演着关键角色. 在这篇博文中, bb电子游戏网络平台财务规划师和拥有个人财务专家(PFS™)证书的bb电子游戏网络平台详细介绍了他们现在正在与客户实施的顶级建议.    


宝拉年代. 麦克米伦, bb电子游戏网络平台/ PFS, CGMA, BB电子退休计划:帮助你的客户尽量减少他们和潜在的继承人将支付的终生累积税款. 毕竟,税收会侵蚀你的储蓄. 你可以审查客户的财务计划,并建议他们在低税收年份纳税,因为这将导致整体较低的税收. 如果他们有现金流方面的顾虑,他们可能希望考虑IRA提款. 如果你的客户的受益人在相同或更高的阶层,罗斯资产转换可能是一个好主意. 但一定要记住,慈善机构不会像个人罗斯个人退休账户那样获得税收减免, 所以仔细计划. 现在,《BB电子》要求大多数受益人在10年内将整个账户分配出去, 个人退休账户提款和罗斯账户转换都可能帮助下一代人进行税务规划.


詹妮弗·E. Birchett, bb电子游戏网络平台/ PFS, 身份保护和信用报告:作为他们信任的顾问, 提醒客户保持警惕,以便发现欺诈行为. 鼓励他们检查自己的信用报告. 他们可以要求免费报告每年从所有主要的信用机构. 一旦他们检查了自己的信用报告,发现一切看起来都是正确的, 他们应该考虑冻结自己的信贷. 这将防止某人以他们的名义开立新的信用证. 如果有人需要进行信用调查,他们总是可以在特定时期解除冻结.

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来源: 会计师协会

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